Con el propósito de generar en este contexto de crisis económica un estímulo que propicie la reorientación de recursos líquidos a los sectores prioritarios, el Banco Central aprobó reducir el encaje legal en moneda nacional de 12% a 9%.
La economía mundial se contrajo significamente en el primer semestre de 2020, debido a la agudización de la crisis sanitaria del Covid19 a nivel global.
Aunque los ajustes a la baja realizados meses atrás en el encaje bancario y en la tasa de política monetaria aun no parecen haber tenido efecto sobre la cartera de préstamos en Costa Rica, los bancos esperan que pronto se reactive el crédito.
El Banco Central anunció que a partir del 12 de agosto se reducirá de 15% a 13% la tasa de encaje legal semana en moneda nacional.
Del comunicado del Banco Central de Nicaragua:
Managua, 07 de agosto de 2019. El Banco Central de Nicaragua (BCN) informa que, se observan condiciones de liquidez que favorecen el respaldo de las operaciones bancarias y monetarias, lo que representa un cambio respecto al comportamiento previo.
Con el objetivo de dinamizar la colocación de crédito, el Banco Central redujo de 15% a 12% la tasa de encaje mínimo legal que deben mantener como reserva las entidades del sistema bancario.
La nueva tasa, que comenzará a regir el 16 de junio de este año, no se reducía desde 2002, y las autoridades esperan que esta disminución genere una mayor disponibilidad de recursos prestables en colones, así como una reducción, para las entidades financieras, del costo de captación en moneda nacional.
Para intentar frenar la desaceleración en la colocación de créditos en dólares, en Costa Rica las autoridades decidieron suavizar las normas que exigen a los bancos para otorgar préstamos en esta moneda.
El Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif) decidió revertir temporalmente las medidas más estrictas que deben cumplir los bancos al otorgar créditos en moneda extranjera a quienes generan ingresos en Colones, con el objetivo de contrarrestar la desaceleración que se viene observando en la colocación de préstamos bancarios.
A partir del 1o. de julio y durante ese mes el encaje será del 5%, durante agosto subirá al 10% y en septiembre alcanzará su valor permanente de 15%.
La Junta Directiva del Banco Central de Costa Rica en el artículo 9, del acta de la sesión 5686-2015, celebrada el 6 de mayo del 2015,... dispuso en firme:
Modificar el Título III, Capitulo I, Literal B, numeral 4 de las Regulaciones de Política Monetaria, para que en adelante se lea de la siguiente forma:
Representantes de cámaras empresariales propusieron diez medidas para impedir el ingreso al país de capitales especulativos y para dar flexibilidad al tipo de cambio sin que se aprecie la moneda local.
El artículo en Elfinancierocr.com reseña que "Los representantes del sector empresarial entregaron esta tarde un plan con 10 medidas para frenar el fuerte ingreso de capitales foráneos", entre las que destaca "un gravamen a la entrada de capitales especulativos; además de impulsar un impuesto específico a las remesas al exterior, de 5% para la banca nacional y 25% a la banca 'de maletín'".
La Cámara Hondureña de la Industria de la Construcción lamenta el incremento de las tasas de interés bancario producto de la nueva política monetaria dispuesta por el Banco Central de Honduras.
El presidente de la Cámara Hondureña de la Industria de la Construcción (Chico), Alejandro Álvarez, señaló que la suba de las tasas de interés para el usuario final, que se encuentran por arriba de un 17%, ha generado una retracción en la industria, "...
Al ser acogido por la Sala Constitucional el recurso contra la medida presentado por la Cámara de Bancos e Instituciones Financieras, ésta queda suspendida hasta que se dicte sentencia.
El recurso se presentó contra lo establecido en el Acuerdo de la Junta Directiva del Banco Central de Costa Rica, que ordena a los intermediarios financieros encajar ya no solo los depósitos y las captaciones, como ordena la Ley Orgánica del BCCR, sino además las operaciones originadas en empréstitos externos de corto plazo, las líneas de crédito de carácter revolutivo contratadas en el extranjero y las operaciones originadas en empréstitos externos que contengan cláusulas de exigibilidad de pago en un período menor a los 360 días, o que no impidan o excluyan el pago en ese período.
El alto encaje legal y la regulación estatal impide el otorgamiento de créditos al sector privado.
Mientras las arcas de los bancos se llenan de billetes, debido al crecimiento de los depósitos y la liquidez en la economía, el sector productivo del país no encuentra financiamiento adecuado para impulsar su crecimiento.
La creciente liquidez en el sector financiero parece estar explicada por la excesiva regulación que deben cumplir las entidades bancarias, que se ven en la necesidad de elevar las tasas de interés, entre otras medidas, para poder otorgar créditos y mantener sanas al mismo tiempo sus estructuras financieras.
Expertos opinan que a los bancos privados les llevará un poco de tiempo bajar las tasas de interés.
Con el propósito de que la banca nacional pueda flexibilizar sus reservas y gestionar mejor la liquidez, el Banco Central de Nicaragua decidió reducir el encaje bancario.
Aunque analistas consultados consideran que los bancos no bajarán en lo inmediato sus tasas de interés, esta medida permitirá a los bancos reducir los montos que tienen en reserva en el Banco central y podrán de esa forma mejorar el otorgamiento de crédito, lo cual dará más ímpetu a la reactivación económica.
El Banco Central anunció que el encaje bancario legal diario será del 12%, mientras que ahora es del 16.25% semanal.
Según detalló el Antenor Rosales, presidente del Banco, las entidades financieras deberán mantener un encaje catorcenal mínimo de 15% y un encaje diario mínimo de 12%.
El economista René Vallecillo conversó con El Nuevo Diario de Nicaragua sobre los efectos que esto puede tener sobre la economía.
Según FitchRatings, aunque las perspectivas económicas son más favorables, los bancos del istmo siguen enfrentando desafíos asociados a la calidad de sus activos.
Resumen
Los sistemas bancarios centroamericanos han resistido relativamente bien la crisis financiera internacional. Aún cuando las utilidades de la banca cayeron sensiblemente en el año 2009, tal como lo había anticipado Fitch, los niveles de solvencia de la industria siguen siendo buenos. La combinación de una mayor preferencia por activos líquidos y un aumento significativos del gasto en provisiones por préstamos deteriorados ha limitado las utilidades de la mayoría de bancos; sin embargo, Fitch prevé mejores resultados en 2010 sobre la base de un probable repunte en la actividad económica.
Según FitchRatings, aunque las perspectivas económicas son más favorables, los bancos del istmo siguen enfrentando desafíos asociados a la calidad de sus activos.
Resumen
Los sistemas bancarios centroamericanos han resistido relativamente bien la crisis financiera internacional. Aún cuando las utilidades de la banca cayeron sensiblemente en el año 2009, tal como lo había anticipado Fitch, los niveles de solvencia de la industria siguen siendo buenos. La combinación de una mayor preferencia por activos líquidos y un aumento significativos del gasto en provisiones por préstamos deteriorados ha limitado las utilidades de la mayoría de bancos; sin embargo, Fitch prevé mejores resultados en 2010 sobre la base de un probable repunte en la actividad económica.
El BCH reactivó el encaje legal, 6% en moneda nacional y 12% en moneda extranjera.
Las medida impuesta por el Banco Central busca controlar la liquidez en el sistema finanaciero nacional.
"La medida de política monetaria busca también mantener el tipo de cambio (18.90 lempiras por dólar para la compra y 19.02 lempiras por dólar para la venta) y proteger las reservas internacionales netas (2,142.5 millones de dólares al 3 de noviembre de 2009)", informa Laprensahn.com.