A partir del 2018 regirá el acuerdo de intercambio de información financiera y tributaria de cuentas de argentinos en Panamá y de panameños en el país sudamericano.
Del comunicado de la Administración Federal de Ingresos Públicos de Argentina:
A partir del año que viene tendrá información de las cuentas bancarias
El administrador federal de Ingresos Públicos, Alberto Abad se reunió con Luis Miguel Hincapié, viceministro de Relaciones Exteriores de Panamá y funcionarios de la Direccion General de Ingresos de ese país.
Se estima que el país tiene un rezago de entre 7 y 10 años en el acceso y uso de banca móvil y transacciones electrónicas respecto a EE.UU. y algunos países sudamericanos.
El bajo nivel de bancarización, la escasa inversión en desarrollo de tecnología y comunicación, y las dificultades de acceso a Internet son algunos de los factores que explican el retraso que tiene el país respecto a otras naciones en el uso de aplicaciones y sistemas para realizar transacciones en línea.
El banco estatal dejará de realizar intermediación financiera y, pese a haber demostrado ser ineficiente, será convertido en un banco de fomento y desarrollo.
Del comunicado de Presidencia de Costa Rica:
El Consejo de Gobierno, reunido como asamblea de accionistas del Banco Crédito Agrícola de Cartago (Bancrédito), decidió acelerar la transformación de esa entidad hacia un banco de fomento y desarrollo, mediante la ejecución de un plan que le permita a la entidad salir de forma ordenada y gradual de la intermediación financiera antes del 31 de diciembre del 2017.
Entre 2015 y 2016 las operaciones realizadas a través de banca electrónica crecieron 22%, mientras que la emisión de cheques sigue disminuyendo.
Del informe de la Asociación Bancaria Costarricense:
9 Mayo 2017. La facilidad de realizar transacciones seguras con solo un click, desde la casa, oficina o incluso el teléfono celular, evitando con ello el tener que desplazarse y hacer filas, hacen que cada vez más usuarios de las entidades bancarias, agremiadas en la Asociación Bancaria Costarricense (ABC), prefieran la banca electrónica.
En mayo se aprobaría el reglamento de la ley que obliga a agentes inmobiliarios, casas de empeño y abogados, entre otros, a reportar operaciones sospechosas de más de $10 mil.
El proceso de socialización del reglamento de la Ley para la regulación de actividades profesionales no financieras designadas (APNFD) ya terminó, y en el Congreso estiman que el mes próximo podría aprobarse.
La reforma a la ley de lavado de dinero aprobada en primer debate obliga a contadores, abogados y agentes inmobiliarios a reportar operaciones sospechosas de sus clientes.
El proyecto de ley 19.951 que reforma la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo fue aprobado en primer debate por la Asamblea Legislativa el 21 de Abril.
En el último trimestre de 2016 el total de transacciones realizadas a través de la red de agentes bancarios creció 26% respecto al mismo periodo de 2015, y el monto promedio por operación pasó de $99 a $118.
Los datos del Boletín Trimestral de Inclusión Financiera de la Superintendencia de Bancos señalan que entre septiembre y diciembre del año pasado se realizaron más de 7,8 millones de transacciones como depósitos, retiros y pagos de créditos a través de la red de agentes bancarios, un 26% más que en el mismo periodo del año anterior.
Entra en vigencia la ley que obliga a los bancos a registrar como atípicas todas las transacciones de más de $4 mil que se realicen en efectivo.
El decreto del Banco Central que regirá a partir de Abril establece nuevas exigencias de parte de los bancos en el tratamiento de las transacciones que se realicen tanto en moneda nacional como extranjera, así como en efectivo o a través de otros medios.
En 2016 las entidades del sistema bancario lograron incrementar sus activos en 4% y sus carteras de crédito en 8% respecto al 2015.
El reporte anual de la Superintendencia de Bancos de Panamá incluye los principales resultados del centro bancario y del sistema bancario durante 2016.
El informe indica que "...El Crédito al Sector Privado mantiene tendencia favorable en segmento de banca de personas y en crédito corporativo en segmentos de interinos de construcción. Crédito al comercio presenta menor ritmo de crecimiento por reducción en Zona Libre de Colón".
Aunque la rentabilidad de las entidades es adecuada, Fitch Ratings no descarta presiones en el desempeño a causa del gasto mayor en provisiones crediticias y un crecimiento menor.
Del reporte de Fitch Ratings al III trimestre de 2016:
Sistema Financiero Concentrado con Rentabilidad Adecuada y Capitalización Regulatoria en Proceso de Fortalecimiento
Las empresas que hagan o reciban transferencias internacionales por montos superiores a $50 mil por operación deberán indicar el origen de los fondos.
Las entidades bancarias llegaron a un acuerdo para modificar el reglamento Auto-Regulación para el Monitoreo de Transferencias Internacionales para la Prevención de la Legitimación de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo. La modificación fue aprobada en octubre de 2016, y los bancos debían comenzar a implementar las nuevas medidas en enero de este año.
En Costa Rica varios bancos manifestaron su desacuerdo con la nueva norma que les impedirá decidir cuánto de su capital tendrán denominado en dólares y cuánto en colones.
En un intento por tener un mayor control del riesgo implícito en las transacciones cambiarias de los bancos y su impacto en el tipo de cambio, el Banco Central modificó elreglamento de operaciones cambiarias de contado, obligando a las entidades bancarias a modificar la composición de supatrimoniopara que la proporción denominada en dólares sea igual a la proporción del activo en esa moneda.
Como parte del plan de fiscalización que comenzará este año con el acceso a información bancaria, la autoridad tributaria verificará las transacciones de compraventa de inmuebles.
Con su plan de fiscalización 2017 la Superintendencia de Administración Tributaria se prepara para estrenar la ley que le autoriza a acceder a información bancaria de los contribuyentes cuando lo requiera.
La gremial reporta que en 2016 las ganancias se redujeron un 11% respecto a 2015, debido principalmente al encarecimiento del fondeo en el exterior y al pago del impuesto para seguridad.
La Asociación Bancaria Salvadoreña (Abansa) reporta que en 2016 las utilidades del sistema bancario fueron de $139,9 millones, cifra inferior a los $155,8 millones generados en el año previo.
El año pasado 1.533 operaciones bancarias fueron reportadas por tener características de posibles transacciones vinculadas a lavado de dinero.
La mayor exigencia en los controles de transacciones que realizan las entidades bancarias es la principal razón por la que ha incrementado el número de operaciones reportadas como inusuales. De las 1.533 transacciones reportadas durante el año pasado, 89 terminaron en denuncias ante el Ministerio Público.