Con el objetivo de propiciar condiciones monetarias que faciliten el proceso de intermediación financiera, el Banco Central de Nicaragua decidió reducir de 3,75% a 3,50% la Tasa de Referencia de Reportos Monetarios.
El Banco Central de Nicaragua (BCN) informó que el 8 de marzo de 2021 redujo el nivel de la Tasa de Referencia de Reportos Monetarios del BCN (TRM) en 25 puntos básicos, la cual pasará de 3,75% a 3,50% a partir de la fecha indicada, señala el comunicado oficial.
Entre mayo y junio de este año la tasa activa promedio de la banca comercial ha descendido desde 11,52% a 10,28%, caída que se explica por el alto nivel de liquidez de los bancos y la baja colocación de créditos.
La pandemia que provocó el brote de covid19 ha golpeado al sistema financiero, pues debido a las condiciones actuales del mercado las tasas activas han venido a la baja entre los meses de mayo y julio.
Con el objetivo de reducir los costos de financiamiento en el contexto de la crisis sanitaria y económica, el Banco Central decidió reducir de 5,25% a 4,50% la Tasa de Referencia de Reportos Monetarios.
La economía nacional está siendo afectada por una mayor incertidumbre y reducción de la actividad económica y del comercio internacional, originadas por la pandemia mundial del covid19, que podrían reducir el Producto Interno Bruto en 4.5 por ciento en 2020, informó el Banco Central de Nicaragua (BCN).
El Banco Central informó que a partir del 2 de septiembre, se reducirá de 6% a 5,5% la tasa de interés para reportos a un día.
El 30 de agosto la autoridad monetaria del país informó que se "... inducirá a una reducción adicional de la tasa de interés de las operaciones de reportos monetarios, ubicándose la tasa para reportos a 1 día, del 6.0% al 5.5%."
Un 83% de empresas que operan en la formalidad encuestadas por el Consejo Superior de la Empresa Privada, obtuvo créditos cuando los solicitaron al sistema financiero.
Del comunicado del Consejo Superior de la Empresa Privada de Nicaragua:
El Consejo Superior de la Empresa Privada (COSEP), presentó esta la Encuesta de Empresas Sostenibles Nicaragua 2015.
Por primera vez en nueve años la Reserva Federal subió en 0,25% el rango para la tasa de interés de referencia, dando inicio a un proceso gradual de ajustes que encarecerán el crédito.
Después siete años con tasas de interés en niveles mínimos históricos, las señales de recuperación que ha dado la economía estadounidense llevaron a la Reserva Federal a anunciar el primer ajuste al alza en las tasas de los fondos federales, principal referencia para la estructura de tasas de interés en Estados Unidos y el mundo.
La banca privada protesta porque “no se aplicarán a Produzcamos las disposiciones contenidas en la legislación bancaria referidas a los requisitos y autorizaciones para la constitución e inicio de operaciones de los bancos comerciales”.
En su proceso de inicio de operaciones, la entidad no estará obligada a cumplir las normas de la Ley General de Bancos y de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SIBOIF).
Ante la alarma generada por la propuesta de desdolarizar la economía, el Presidente del Banco Central anunció que no habrá cambios en el sistema de libre convertibilidad de monedas.
El artículo en Elnuevodiario.com.ni reseña que Ovidio Reyes, presidente del Banco Central de Nicaragua, explicó que "... muchas personas están preocupadas porque creen que el Gobierno empezará a poner controles a la compra y venta de dólares.
Ante rumores de posibles cambios en las condiciones de créditos hipotecarios, desarrolladores inmobiliarios nicaragüenses, solicitan a los bancos del país no realizarlos para no afectar el crecimiento del sector.
Alberto Atha, presidente de la Cámara de Urbanizadores de Nicaragua (Cadur), señaló que el rumor que corre es que algunos bancos incrementarían las tasas de interés de los créditos hipotecarios entre uno y dos puntos y el porcentaje de la prima podría aumentarse en un 15%. "Estamos convencidos que esa medida afectaría y estancaría el franco proceso de crecimiento que lleva el sector. " ... aunque los cambios aún no son oficiales, están conversando con los bancos para que estas medidas no sean aplicadas a lo inmediato."
El Instituto Nacional de la Promoción de Competencia señala que existe un acuerdo común entre los bancos para fijar las tasas de interés en tarjetas de crédito.
La Corte Suprema de Justicia (CSJ) de Nicaragua dejó sin efecto las resoluciones que Procompetencia emitió contra la práctica de la banca que considera configura una práctica abusiva contra los consumidores.
Empresarios nicaragüenses se quejan por los altos intereses que cobra por sus préstamos el Banco de Fomento a la Producción.
Aunque el volumen del crédito a las actividades productivas tiende a aumentar, los intereses que se cobran siguen siendo altos: entre 10 y 12% anual.
El presidente de la Federación de Asociaciones Ganaderas de Nicaragua (Faganic), Salón Guerrero, considera que el Banco de Fomento a la Producción al ser una entidad de "fomento" no debiera cobrar en préstamos con fines productivos las mismas tasas de interés que la banca privada.
Recuperación económica y recursos provenientes de la Cooperación Venezolana explican el alza en los depósitos.
Los depósitos de los nicaragüenses en la banca nacional, principalmente los denominados en moneda extranjera, vienen mostrando aumentos importantes en los últimos meses.
Según economistas, el incremento se debe en parte a las mejores condiciones económicas que prevalecen en el país, lo que incrementa el ahorro de los nicaragüenses y su confianza en el sistema bancario.
Según FitchRatings, aunque las perspectivas económicas son más favorables, los bancos del istmo siguen enfrentando desafíos asociados a la calidad de sus activos.
Resumen
Los sistemas bancarios centroamericanos han resistido relativamente bien la crisis financiera internacional. Aún cuando las utilidades de la banca cayeron sensiblemente en el año 2009, tal como lo había anticipado Fitch, los niveles de solvencia de la industria siguen siendo buenos. La combinación de una mayor preferencia por activos líquidos y un aumento significativos del gasto en provisiones por préstamos deteriorados ha limitado las utilidades de la mayoría de bancos; sin embargo, Fitch prevé mejores resultados en 2010 sobre la base de un probable repunte en la actividad económica.
Según FitchRatings, aunque las perspectivas económicas son más favorables, los bancos del istmo siguen enfrentando desafíos asociados a la calidad de sus activos.
Resumen
Los sistemas bancarios centroamericanos han resistido relativamente bien la crisis financiera internacional. Aún cuando las utilidades de la banca cayeron sensiblemente en el año 2009, tal como lo había anticipado Fitch, los niveles de solvencia de la industria siguen siendo buenos. La combinación de una mayor preferencia por activos líquidos y un aumento significativos del gasto en provisiones por préstamos deteriorados ha limitado las utilidades de la mayoría de bancos; sin embargo, Fitch prevé mejores resultados en 2010 sobre la base de un probable repunte en la actividad económica.
Fitch Ratings reporta que los riesgos que enfrenta la banca regional en la actual crisis son crecientes y representan un desafío importante para el año 2009.
La combinación de una menor expansión crediticia, restricciones de fondos y crecientes provisiones por préstamos deteriorados ha limitado las utilidades de la mayoría de bancos y prevemos que esos factores continuarán presionando los resultados de los próximos meses.