A partir de mayo de 2019 los clientes extranjeros deberán declarar ante los bancos del sistema local que sus fondos cumplen con las exigencias tributarias de su país.
La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) aprobó el Acuerdo 02-2019, el cual implementa las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera, que consiste en la ampliación de las medidas de diligencia debida de los bancos con sus clientes.
Fitch señala un alto nivel de competencia en el segmento de los bancos medianos, limitando el poder de precio y presionando los márgenes, a pesar de la especialización en nichos.
Del reporte "Panorama de Bancos Medianos de Panamá":
Bancos Medianos Panameños: Concentraciones y Capacidad Limitada de Absorción de Pérdidas
Concentración por Modelo de Negocio: Los bancos medianos panameños se caracterizan por su concentración en segmentos corporativos. Los mejor calificados de este grupo han alcanzado modelos de negocio más diversos y una concentración menor por línea de negocio, deudores y acreedores, aunque esta última es aún mayor que la de pares regionales.
La cartera de crédito creció un 23% a diciembre de 2015, por encima del 19,4% registrado un año antes, lo que confirma el buen momento de la banca nicaragüense.
Del Informe Monetario y Financiero del Banco Central de Nicaragua (BCN):
Durante el 2015, el Sistema Financiero Nacional (SFN) continuó con un desempeño favorable en la mayoría de sus indicadores destacando el dinamismo de la cartera de crédito y de los depósitos.
El análisis de Fitch Ratings proyecta que los bancos de la región mantendrán balances sólidos y una rentabilidad estable en 2014.
Extraído del informe de Fitch Ratings:
Crecimiento Diferenciado y con Oportunidades: La poca profundización financiera, en la mayoría de los sistemas, continúa proveyendo oportunidades importantes para la expansión de los balances bancarios; aunque está limitada por los niveles bajos de ingreso promedio.
Transacciones sencillas como depósitos, pagos de tarjetas y retiros de efectivo, podrán ser hechos en Panamá en tiendas de alimentos, supermercados o farmacias.
Gracias al acuerdo 002-2012 divulgado por la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), se establecen corresponsales no bancarios, lo que permitirá hacer algunas transacciones bancarias como depósitos en cuentas, retiros en efectivo o pagos de tarjetas de crédito en sitios como farmacias, abarroterías, tiendas por departamentos, supermercados y otros.