La Superintendencia de Bancos ordenó la Toma del Control Administrativo y Operativo luego de que el gobierno de EE.UU. acusara al Grupo BANCA PRIVADA D'ANDORRA de supuesto blanqueo de capitales.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP):
Mediante Resolución SBP-0053-2015 de 10 de marzo de 2015, la Superintendencia de Bancos de Panamá ordenó la Toma de Control Administrativo y Operativo de BANCA PRIVADA D'ANDORRA (PANAMÁ) S.A., efectiva a partir de las dos (2) pasado meridiano, del día miércoles once (11) de marzo de 2015, con fundamento en lo dispuesto en Artículo 16 numeral 4, Literal I; Artículo 131 y subsiguientes del Decreto Ley No. 9 de 1998, modificado por el Decreto Ley No. 2 de 2008 y cuyo Texto Único se adoptó por medio del Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008 (Ley Bancaria).
Los créditos hipotecarios y los destinados a compra de vehículos, y el financiamiento a través de tarjetas de crédito son los más dinámicos dentro de la cartera crediticia del sistema bancario.
A enero de 2015 se reportaba que los panameños adeudaban aproximadamente $25 mil millones en créditos personales.
"Es imperativo que los bancos tengan los controles necesarios que les permitan detectar oportunamente las actividades sospechosas de lavado de capitales".
El nuevo presidente de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP) propondrá la creación e implementación de un Código de Conducta para las entidades agremiadas, como tienen otras asociaciones bancarias de la región.
Bancos con dificultades para mantener sus corresponsalías y restricciones para empresas panameñas en el mercado financiero externo, son algunas de las consecuencias de estar en la lista gris de la GAFI.
El gobierno panameño espera presentar, durante el próximo mes, el proyecto de ley para prevenir el lavado de capitales y el financiamiento del terrorismo, que busca controlar la gran mayoría de actividades económicas exigiendo controles adicionales a las que no tienen mayor supervisión. Con esto se pretende salir de la lista gris y cumplir con el plazo otorgado por el Grupo De Acción Financiera, que se vence en junio próximo.
Proyectan lento crecimiento en El Salvador, muy buen desempeño en Nicaragua, estabilidad en Panamá, más competencia en Guatemala y crecimiento moderado en Costa Rica.
La Superintendencia de Bancos de Panamá reporta que los préstamos de consumo ascienden a $5.160 millones, con cuatro bancos acaparando el 54% del total.
Los cuatro bancos que poseen el 54,6% de los créditos personales son: la Caja de Ahorros, el Banco Nacional, Banistmo y Banco General.
La Asociación Panameña de Ejecutivos de Empresa propone regular a cooperativas, casas de cambio y casinos, firmar el memorando de la IOSCO, crear una nueva ley de lavado de activos y reforzar la Unidad de Análisis Financiero.
Durante el II foro financiero denominado 'Listas grises: ¿Jaque a Panamá?', la Asociación Panameña de Ejecutivos de Empresa dio a conocer sus propuestas, líneas de acción y sugerencias para mejorar las condiciones del país y lograr salir de las "listas grises" en que ha sido incluido recientemente.
El crecimiento de los ingresos de la población y el aumento de la inversión extranjera explican parte del aumento de los depósitos desde $49.730 millones en agosto de 2010 hasta $73.302 millones en el mismo mes de este año.
La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) reporta que los depósitos que más han crecido en el plazo en cuestión son los depósitos internos en el Centro Bancario Internacional (CBI), con un saldo de $44,6 millones, luego los depósitos particulares, con $34,1 millones y finalmente los depósitos oficiales con $6,4 millones.
El acuerdo para no estar en la lista gris colombiana establece un plazo de un año para la firma de un convenio sobre doble tributación e intercambio de información financiera, y es síntoma de que, más tarde o más temprano, el centro corporativo y financiero panameño perderá sus ventajas comparativas.
Technisys es la compañía de tecnología para banca digital omnicanal. Ofrece soluciones que permiten a los bancos destacarse a través de la experiencia de sus clientes, aumentar las ventas y disminuir radicalmente el tiempo al mercado para lanzar nuevos servicios financieros. La cultura de la compañía está basada en la innovación, en el talento de su capital humano y en su visión de futuro. La era digital representa una oportunidad de crecimiento sin precedentes para los proveedores de servicios financieros, y Technisys permite a sus clientes diferenciarse y capitalizarla.
Empresa que opera en Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Honduras, Nicaragua y Panamá
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El análisis de Fitch Ratings proyecta que los bancos de la región mantendrán balances sólidos y una rentabilidad estable en 2014.
Extraído del informe de Fitch Ratings:
Crecimiento Diferenciado y con Oportunidades: La poca profundización financiera, en la mayoría de los sistemas, continúa proveyendo oportunidades importantes para la expansión de los balances bancarios; aunque está limitada por los niveles bajos de ingreso promedio. En 2014, los activos en la región aumentarían alrededor de 10%, impulsados principalmente por mayor cartera. La banca centroamericana alcanzará un crecimiento de cartera de dos dígitos, con excepción de los sistemas de El Salvador y Panamá, que crecerán a menor ritmo.
El grupo anunció que como parte de su estrategia de largo plazo se retirará del negocio de banca de consumo en Costa Rica, El Salvador, Panamá, Guatemala y Nicaragua.
Citigroup anunció hoy acciones estratégicas para acelerar la transformación de Global Banking Consumidor (GCB) centrándose en aquellos mercados en los que tiene la mayor escala y el crecimiento potencial. Como resultado, Citigroup tiene la intención de salir de sus negocios de consumo en 11 mercados. La nueva huella de banca de consumo servirá a 57 millones de clientes en 24 mercados que capturan más del 95 % de la base de ingresos existente del GCB, al tiempo que simplifica aún más sus operaciones y mejorar su rendimiento.
En el primer semestre del año las utilidades del sistema bancario ascendieron a $900 millones, un 6,2% menos que las ganancias generadas en el mismo periodo de 2013.
La Superintendencia de Bancos de Panamá informó que esta reducción se debe a la merma de hasta 14% en otros ingresos. En el caso de los bancos panameños, la situación es más favorable, pues lograron incrementar sus utilidades respecto al mismo periodo de 2013 en un 10,5%.
El 22 de octubre se realizará el sexto foro de seguridad bancaria en Panamá, que tratará temas relacionados a la gestión del riesgo y la seguridad de los sistemas transaccionales.
En el evento de la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), se abordarán temas como modalidad y migración del delito de hurto bancario, ciberamenazas de Seguridad Bancaria, Medidas de seguridad para ATM's, Delitos informáticos y métodos de investigación en Panamá, entre otros.
Aunque aún está pendiente definir cuál modelo de aplicación de la ley se adoptará en Panamá, las entidades financieras ya pueden registrarse con el IRS directamente.
Las Instituciones Financieras Extranjeras tienen hasta el 1 de enero de 2015 para registrarse ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de Estados Unidos directamente. Alberto Diamond, Superintendente de Bancos, señaló que el acuerdo para la implementación de la ley está programado para firmarse en el presente mes de octubre.
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