La presión que ejerce el entorno internacional sobre Panamá lo obliga finalmente a realizar acuerdos de intercambio de información fiscal, destacando el que firmaría con Colombia por sus implicaciones negativas para la banca panameña.
El artículo en Prensa.com reseña que "... Según la Superintendencia de Bancos de Panamá, al cierre de 2015, los depósitos en el centro bancario internacional de Panamá procedentes de Colombia sumaban $6 mil 251 millones, siendo el país suramericano, el principal de la plaza con fondos de origen extranjero."
El convenio firmado con la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico implica limitaciones al secreto bancario, y obligación de intercambio de información tributaria.
Del comunicado de la OCDE:
El Salvador se une a los esfuerzos internacionales para luchar contra la evasión fiscal internacional
01/06/2015 - El Salvador ha firmado hoy el Convenio Multilateral sobre Asistencia Administrativa Mutua en Materia Fiscal, convirtiéndose en el 86 signatario del instrumento internacional más completo para impulsar la cooperación contra la evasión fiscal internacional.
La Asociación Bancaria confirmó que las entidades no brindarán a la Superintendencia del Sistema Financiero la información que solicita sobre los 100 mayores depositantes de cada entidad.
Armando Arias, presidente de la Asociación Bancaria Salvadoreña, señaló en el artículo de Elsalvador.com que "...respetarán el secreto bancario que establece la Ley de Bancos y no darán a la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF) información confidencial sobre los depositantes, tal como esta entidad lo está solicitando."
Todos los países de la OCDE más otros como Costa Rica se han comprometido al intercambio automático de información fiscal.
Del comunicado de la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económicos (OCDE):
París, 06 de mayo de 2014
El secreto bancario con fines fiscales está llegando a su fin, esto debido a que los países, junto con los principales centros financieros, se han comprometido al intercambio automático de información entre jurisdicciones.
A partir de enero de 2013 las instituciones financieras fuera de EE.UU. deben informar sobre las cuentas de ciudadanos de ese país, a efectos tributarios.
El análisis del tema en el artículo en Capital.com se centra en Panamá y en la gestión de riesgo, pero es extrapolable a toda la región centroamericana.
"El 1 de enero del 2013 iniciará el registro de los acuerdos para el cumplimiento del Fatca y todas las entidades del sector financiero, incluyendo aseguradoras, casas de valores, bancos, cooperativas y fondos mutuos, que tengan clientes estadounidenses, deben actuar en consecuencia."
Las sociedades jurídicas deberán reportar al servicio de recaudación de impuestos de E.E.U.U., cumpliendo con la ley de cumplimiento tributario de cuentas extranjeras (Fatca).
Esta nueva medida se tomará para cumplir con la ley de cumplimiento tributario de cuentas extranjeras (Fatca, por sus siglas en inglés), que exige revelar la información de las sociedades en donde participe algún ciudadano estadounidense.
En el istmo el país con más secreto financiero es Panamá (14 en la lista de "jurisdicciones opacas"), seguido por Costa Rica (41), y Guatemala (42).
A nivel global la lista la encabezan Suiza, Islas Caimán, Luxemburgo y Hong Kong, que preceden a EE.UU. que se ubica en el 5to lugar.
Cada año los gobiernos de todo el mundo pierden en impuestos alrededor de 250 mil millones de dólares, solo como consecuencia de que los ricos mantengan sus activos en paraísos fiscales.
Finalmente entrará en vigencia el sistema que permite las transferencias de fondos entre diferentes bancos integrantes del sistema.
El movimiento electrónico de fondos entre bancos y el Banco Central de Reserva (BCR), conocido como ACH, está previsto que entre en operaciones en el primer trimestre del 2011.
"Actualmente, la banca electrónica es limitada a hacer transferencias entre clientes de la misma institución.