A partir de mayo de 2019 los clientes extranjeros deberán declarar ante los bancos del sistema local que sus fondos cumplen con las exigencias tributarias de su país.
La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) aprobó el Acuerdo 02-2019, el cual implementa las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera, que consiste en la ampliación de las medidas de diligencia debida de los bancos con sus clientes.
Poner tope a las comisiones cobradas en Costa Rica y establecer una Ley que defina límites al mercado en Guatemala, son parte de los intentos que se están haciendo en la región para regular el uso de las tarjetas de crédito.
Una propuesta de Ley presentada el pasado mes de enero ante la Asamblea Legislativa de Costa Rica, pretende regular el porcentaje de la comisión que pagan los negocios por aceptar tarjetas de crédito o débito.
Después de que se declarara inconstitucional la Ley que pretendía regular el mercado de tarjetas de crédito en Guatemala, se presentó una nueva propuesta.
La Ley de Tarjetas de Crédito que a inicios de 2019 fue declarada inconstitucional, entró en vigencia el 8 de marzo de 2016, sin embargo, luego de que las cámaras empresariales, emisores de tarjetas y el Banco de Guatemala, interpusieran recursos legales ante la Corte de Constitucionalidad (CC), fue suspendida el 31 de marzo de ese mismo año.
De aprobarse las reformas a la Ley de Bancos que se discute en el Congreso, las cooperativas deberán comenzar a reportar la información de sus carteras de créditos.
La iniciativa de ley 5157 que se encuentra pendiente de aprobación final, plantea, entre otras modificaciones, la inclusión en el Sistema de Información de Registro Crediticio (SIRC) de la información de las entidades financieras que aún no la reportan.
Los días 12 y 13 de octubre representantes del sector bancario y financiero se reunirán en Ciudad de Panamá para tratar temas sobre regulación, negocios e inversión.
El evento Cumbre Financiera Internacional es organizado por la Asociación Bancaria de Panamá y se llevará a cabo en el Centro de Convenciones del Hotel Trump Ocean Club.
Entre los temas a tratar están: retos del sistema financiero en el contexto global, la banca como canalizadora de recursos para el financiamiento de sector público y privado, las oportunidades del Canal ampliado, normativa regulatoria, entre otros.
La Junta Monetaria publicó la reglamentación que regula el registro de empresas calificadoras de riesgo, y la obligación de estar calificadas de todas las instituciones financieras.
Además la Junta Monetaria (JM), publicó el reglamento de Concentración de Inversiones y Contingencias, así como el relativo a la autorización de funcionamiento de las entidades fuera de plaza (offshore), regulaciones que forman parte de las modificaciones realizadas a la Ley de Bancos y Grupos Financieros que cobraron vigencia el 1 de abril anterior.