La Asamblea Nacional de Panamá aprobó en tercer debate un proyecto de ley que regula el servicio de información sobre el historial de crédito de los consumidores.
El pleno legislativo aprobó en tercer debate la iniciativa 424, que modifica la Ley 24 de 2002 relacionado a este sistema de registro en la Asociación Panameña de Créditos (APC), a fin de crear un modelo de datos o información crediticia que sea justa e equilibrada entre los agentes financieros y los clientes de créditos, informó la Asamblea.
Autoridades panameñas anunciaron que a partir de septiembre de 2020, comenzará a intercambiar información financiera de manera automática con el país sudamericano.
Las negociaciones entre ambos países iniciaron en 2019 y en las reuniones técnicas se acordaron los mecanismos que se utilizarán para transferir en doble vía la información de manera automática.
La Asamblea Nacional de Panamá aprobó en tercer debate el proyecto de ley que crea la Superintendencia de Sujetos No Financieros, y ahora la propuesta sólo espera el visto bueno del Ejecutivo.
El proyecto de ley, que fue enviado por el Órgano Ejecutivo para ser analizado en las sesiones extraordinarias y que busca establecer la competencia privativa para regular y supervisar en la vía administrativa a los sujetos obligados no financieros con la intención de prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, ya superó el trámite en la Asamblea Nacional.
La Asamblea Nacional de Panamá aprobó en segundo debate el proyecto de ley, por medio del cual se pretende crear la Superintendencia de Sujetos No Financieros.
Este proyecto legislativo, enviado por el Órgano Ejecutivo para ser analizado en las sesiones extraordinarias, busca establecer la competencia privativa para regular y supervisar en la vía administrativa a los sujetos obligados no financieros con la intención de prevenir el blanqueo de capitales, el financimiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, informó la Asamblea Nacional.
A partir de 2018 las autoridades de ambos países podrán intercambiar con fines tributarios información sobre cuentas financieras correspondiente a 2017.
Del comunicado del Ministerio de Economía y Finanzas de Panamá:
Panamá y México suscribieron hoy, en la ciudad de México, el Convenio de Autoridades Competentes para el intercambio de información financiera con fines tributarios.
Se estima que este año la inversión empresarial en sistemas de inteligencia de negocios y análisis de datos crecerá 12% a nivel global, impulsado por la banca y la industria de manufactura.
Según estimaciones de la firma International Data Corporation (IDC), a nivel global"...la inversión empresarial en estos sistemas alcanzará los $150.000 millones en 2017, un incremento de 12% respecto a 2016.
La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos anunció que Panamá aceptó el intercambio automático de información fiscal con los países con los que tenga un acuerdo bilateral para ese intercambio.
Para ese intercambio de información Panamá se comprometió a usar la la norma común sobre comunicación de información elaborada por la OCDE y el G20.
Trece bancos extranjeros con operaciones en New York deben informar sobre sus relaciones con la firma panameña Mossack Fonseca incluyendo comunicaciones, registros telefónicos y de cualquier transacción.
Un artículo en Bloomberg reseña que el Departamento de Servicios Financieros (DFS) de Nueva York pidió a 13 bancos con oficinas en ese Estado, entre los que se encuentra Deutsche Bank AG, Credit Suisse Group AG, Commerzbank AG, ABN Amro Group NV y Societe Generale SA, que proporcionen comunicaciones, registros telefónicos y los registros de otras transacciones, entre sus sucursales de Nueva York y los empleados o agentes de el bufete de abogados, Mossack Fonseca & Co. Los bancos interrogados no están acusados de mala conducta.
Los funcionarios estatales no son dueños de la información que gestionan, y cuando esa información no haya sido legalmente declarada como reservada, debe asegurarse su disponibilidad al público.
EDITORIAL
Y disponibilidad quiere decir que las instituciones públicas deben tener todos los caminos allanados para su obtención, tanto en lo administrativo como en lo técnico.
Empresarios colombianos señalan los perjuicios que genera para sus negocios con Panamá la incapacidad de los respectivos gobiernos para solucionar los conflictos que mantienen en intercambio de información financiera y política arancelaria.
Representantes de la Cámara de Comercio Colombo - Panameña destacaron la importancia que tiene Panamá no solo como plaza financiera sino como destino de sus exportaciones e inversiones, e instaron a las autoridades de gobierno a resolver con más celeridad las diferencias que existen en temas de política arancelaria e intercambio de información financiera. Actualmente los dos países se encuentran en medio de un conflicto por el cobro del arancel que impone Colombia a calzados, textiles y prendas de vestir provenientes de la Zona Libre de Colón.
El gobierno anunció que revisará la normativa en materia de información fiscal para adecuarse a los requerimientos internacionales, tratando de no afectar la competitividad del centro bancario.
Esta revisión será realizada por la recientemente creada Comisión de Alto Nivel Presidencial para la Defensa de los Servicios Internacionales y Financieros (Candsif) que está conformada por representantes del sector público y privado y buscará dar insumos en la materia sin desatender los intereses nacionales.
La Comisión de Valores de British Columbia, en Canadá, emitió una resolución que impide a los dos principales ejecutivos de Petaquilla negociar acciones de la empresa hasta que se presente la información financiera al cierre de julio 2014.
Los problemas siguen para Petaquilla Minerals, que incumplió con el acuerdo de pago salarial que debía ser finiquitado el pasado octubre y ahora se ha dado a conocer que dos de sus directivos han sido vetados para vender o comprar acciones de la compañía.
La cartera de microcrédito en América Latina y el Caribe asciende a más de $40 mil millones, es otorgado por más de 1.000 instituciones, y llega a más de 22 millones de clientes.
Del comunicado del Banco Interamericano de Desarrollo (BID):
Nuevo informe documenta expansión significativa del microcrédito en América Latina y el Caribe
GUAYAQUIL, Ecuador – El microcrédito en América Latina y el Caribe se mantiene pujante y continúa su expansión de la última década, experimentando un aumento en su número de clientes, una gran variedad de instituciones, y una tendencia a la baja en las tasas de interés, de acuerdo con nuevos datos dados a conocer hoy aquí por el Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN), miembro del Grupo BID.
Panamá, Bahrein, las islas Cook, Nauru y Vanuatu son los países que han rechazado adherirse al acuerdo de intercambio automático de información fiscal de la OCDE.
Reseña Laestrella.com.pa que "... Según los datos comunicados por el Foro Global sobre las Transparencia, vinculado a la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), estos cinco estados son los únicos que no han mostrado disposición a adherirse a ese intercambio automático."
El gobierno colombiano anunció un entendimiento para la negociación de un tratado de doble tributación según estándares OCDE, por lo que quitará a Panamá de su lista de paraísos fiscales.
Del comunicado del Ministerio de Hacienda de Colombia:
Colombia y Panamá logran acuerdo para luchar contra evasión de impuestos
Después de varios días de negociación, ambas naciones se comprometieron a la firma de un acuerdo para la cooperación en el intercambio de información tributaria.