Luego que en El Salvador los diputados de la Asamblea Legislativa aprobaran la Ley Bitcoin, que crea un marco jurídico que reconoce a esta divisa digital como una moneda de curso legal en el país, el FMI advierte que se han generado riesgos a nivel financiero y legal.
La Asamblea Nacional de Panamá aprobó en tercer debate un proyecto de ley que regula el servicio de información sobre el historial de crédito de los consumidores.
El pleno legislativo aprobó en tercer debate la iniciativa 424, que modifica la Ley 24 de 2002 relacionado a este sistema de registro en la Asociación Panameña de Créditos (APC), a fin de crear un modelo de datos o información crediticia que sea justa e equilibrada entre los agentes financieros y los clientes de créditos, informó la Asamblea.
Se publicó en La Gaceta el oficio que obliga a todas las entidades del sistema financiero del país a entregar al fisco la información de las cuentas bancarias de todos sus clientes extanjeros.
Desde que en Nicaragua inició la crisis política y económica, ha caído la colocación del crédito, al tiempo que han aumentado la mora y la reestructuración de préstamos.
Datos de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Siboif) indican que entre abril de 2018 y febrero de 2019, período durante el cual se ha profundizado la crisis política que atraviesa el país, la caída en la cartera neta de crédito fue de 16%.
Dicom, división de Equifax, recibió la autorización para reanudar sus operaciones en el país, luego de haber sido suspendida semanas atrás por supuestos incumplimientos.
Del comunicado de la Superintendencia del Sistema Financiero (SSF):
El pasado 18 de noviembre la empresa Equifax Centroamérica, S.A. de C.V. presentó una nueva solicitud para ser autorizada como agencia de información de datos sobre el historial crediticio de las personas.
Luego de cerrar la operación de la proveedora de información Dicom, división de Equifax, las autoridades financieras autorizaron a operar a las empresas TransUnion El Salvador y Procrédito.
Del comunicado de la Superintendencia del Sistema Financiero de El Salvador (SSF):
El Consejo Directivo de la Superintendencia del Sistema Financiero de El Salvador autorizó la solicitud de la empresa TransUnión El Salvador S.A.
La cartera de microcrédito en América Latina y el Caribe asciende a más de $40 mil millones, es otorgado por más de 1.000 instituciones, y llega a más de 22 millones de clientes.
Del comunicado del Banco Interamericano de Desarrollo (BID):
Nuevo informe documenta expansión significativa del microcrédito en América Latina y el Caribe
GUAYAQUIL, Ecuador – El microcrédito en América Latina y el Caribe se mantiene pujante y continúa su expansión de la última década, experimentando un aumento en su número de clientes, una gran variedad de instituciones, y una tendencia a la baja en las tasas de interés, de acuerdo con nuevos datos dados a conocer hoy aquí por el Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN), miembro del Grupo BID.
El presidente del Banco Central señala que esto evitaría que Guatemala sea considerado internacionalmente como un paraíso fiscal.
Lo explicó Edgar Barquín, presidente del Banco de Guatemala (Banguat). El funcionario añadió que la aprobación el próximo año en EE.UU de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (Facta en inglés) sería incompatible con Guatemala donde no existe una ley que libere el secreto bancario.
Las medidas impulsadas por el Tesoro de los EE.UU. para perseguir evasores norteamericanos afectarán a unos 150.000 clientes bancarios en el país.
A finales de abril de 2014, las instituciones financieras deben adherirse al Departamento de Tesorería de EE.UU. pues en junio se publicarán las entidades que suscribieron los compromisos que exige Fatca, lo que se usará como requisito para buscar financiamiento externo con fuentes de ese país.
Preparan un Acuerdo Intergubernamental Modelo 1 con el Tesoro de EE.UU. para la aplicación de la Ley para el cumplimiento fiscal de las cuentas en el extranjero.
“El Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) está trabajando en unión a un consultor externo con el propósito de preparar la estrategia de negociación”, reseña el artículo de Panamaamerica.com.pa.
Postergan para el 1º de julio de 2014 el cumplimiento de la obligación de informar sobre cuentas bancarias en el extranjero de los ciudadanos de Estados Unidos.
Así lo informó el Tesoro de los Estados Unidos mediante un comunicado, donde explican que "debido al enorme interés de países de todo el mundo" extendería por seis meses la fecha límite para cumplir con la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA, por sus siglas en inglés), hasta el 1 de julio de 2014.
Las entidades bancarias de Panamá urgen la firma del acuerdo intergubernamental que las reconozca como cumplidoras de la Ley para el Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero.
“El próximo 15 de julio se abre el plazo para que las empresas inicien el proceso de certificación de manera individual, pero los banqueros panameños han manifestado su intención de que la entrada al sistema Fatca se haga de manera conjunta, mediante el acuerdo previo al 15 de julio entre los gobiernos. Sin embargo, la falta de claridad por parte del Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) y el hecho de que todavía no se haya anunciado oficialmente la firma de un acuerdo, están generando dudas en el sector”, reseña el artículo de Prensa.com.
El 15 de julio se debe abrir el proceso de registro de los bancos que cumplen con la Ley para el cumplimiento fiscal de las cuentas en el extranjero, aprobada en 2010 por EE.UU.
Esta ley afectará a las relaciones de los bancos con las denominadas “personas estadounidenses” a nivel mundial. “Desde mediados de julio, por tanto, los bancos podrán cerrar un acuerdo con el IRS (Internal Revenue Service, entidad equivalente a la Dirección General de Ingresos) para ser parte de las entidades que cumplen la ley”, reseña el artículo de Prensa.com.
Las empresas o personas que captan dinero de inversionistas sin la autorización de la Superintendencia de Bancos ya suman 73.
Desde el año 2000 a la fecha han sido denunciadas 73 empresas captando dinero de inversionistas sin contar con la debida licencia para operar en el país.
"A pesar de que las multas por ejercer funciones bancarias sin contar con la respectiva licencia pueden alcanzar hasta $1 millón y que la Ley Sobre Delitos Financieros contempla sanciones que van de tres a cinco años para quien capte de manera masiva y habitual recursos financieros del público sin contar con la debida autorización de las autoridades competentes, la lista de la SBP sigue en aumento.", señala el artículo de Capital.com.pa
Información sobre tarjetas de crédito, operaciones bancarias electrónicas seguras, cuentas de ahorro y tarjetas de débito, crédito y garantías, y los trámites relacionados.
Del comunicado de la Asociación Bancaria Costarricense (ABC):
Primera Biblioteca Financiera Virtual
Sector bancario lanza nueva herramienta de información para usuarios
- Iniciativa pretende incrementar los niveles de transparencia entre bancos y consumidores.
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