Se publicó en La Gaceta el oficio que obliga a todas las entidades del sistema financiero del país a entregar al fisco la información de las cuentas bancarias de todos sus clientes extanjeros.
El coronavirus ha dejado un impacto económico en diversos países. Por esta razón, algunos gobiernos están desarrollando medidas excepcionales para mitigar sus efectos. Por ejemplo, la suspensión del pago de impuestos e hipotecas para disminuir la presión económica sobre las pequeñas empresas y los hogares.
En Estados Unidos se redujeron las tasas de interés a casi cero y se aperturó un programa de estímulo de US$700.000 millones en un intento por proteger su economía, afirma Mario Miranda, director de Finanzas en MonederoSMART.
Ante la propuesta de las autoridades de suprimir el secreto bancario en el país, empresarios del sector industrial se oponen, pues argumentan que en el país ya existe procedimientos jurídicos para hacerlo mediante un juez.
El 11 de febrero en conferencia de prensa el Ministro de Hacienda, Rodrigo Chaves, defendió la propuesta de acceder a información sensible de los contribuyentes y aseguró que con el levantamiento del secreto bancario buscan hacerle frente a la evasión fiscal.
En Costa Rica el mayor control bancario y el aumento de la presencia del crimen organizado, explican el incremento de 58% en las denuncias de operaciones sospechosas en 2018 respecto a 2017.
En los últimos dos años los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) remitidos por la banca al Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) aumentó en 58%, al pasar de 320 en 2017 a 507 en 2018.
En Costa Rica reportan un incremento en las denuncias por llamadas y correos electrónicos en los que se solicitan datos como números de cuentas y claves en nombre de entidades financieras.
Del comunicado del Banco Central:
El Banco Central de Costa Rica (BCCR) alerta al público en general sobre el aumento de intentos de estafa, tanto por la vía telefónica como por correo electrónico, en los cuales personas inescrupulosas se hacen pasar por supuestos funcionarios de la Institución, con el fin de obtener datos como números de cuentas bancarias y claves de acceso.
Las empresas que hagan o reciban transferencias internacionales por montos superiores a $50 mil por operación deberán indicar el origen de los fondos.
Las entidades bancarias llegaron a un acuerdo para modificar el reglamento Auto-Regulación para el Monitoreo de Transferencias Internacionales para la Prevención de la Legitimación de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo. La modificación fue aprobada en octubre de 2016, y los bancos debían comenzar a implementar las nuevas medidas en enero de este año.
Ante rumores de más intervenciones de entidades financieras la Superintendencia de Bancos de Panamá señala su falta de fundamento, destacando la fortaleza del sistema bancario.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP):
La Superintendencia de Bancos de Panamá hace del conocimiento público, que como consecuencia de la toma de control operativo y administrativo de Balboa Bank and Trust y sus subsidiarias, se han generado toda una serie de comentarios y noticias sin fundamento sobre acciones futuras que realizaría esta institución sobre otras entidades bancarias, o sobre condiciones de vulnerabilidad de algunas instituciones de nuestro sistema bancario.
Fitch Ratings pronostica vientos en contra y mayores riesgos para los bancos de los países centroamericanos en 2016, lo que resultaría en un menor crecimiento del crédito.
Del reporte de Fitch Ratings Centroamérica:
Viento en Contra: Los sistemas bancarios de Centroamérica enfrentarán riesgos mayores en 2016. Se anticipa una desaceleración del crecimiento del producto interno bruto (PIB) en la región y, consecuentemente, un crecimiento menor del crédito. En opinión de Fitch Ratings, los márgenes se mantendrán presionados con poca posibilidad de aumentar antes de la segunda mitad de 2016.
Mientras la región aún se prepara para comenzar a cumplir con la ley Fatca de EE.UU., los países de la OCDE ya trabajan en un Estándar Global Único para el Intercambio Automático de Información.
Al Fatca se sumaría ahora el Estándar Global Único para el Intercambio Automático de Información CRS (Gatca), de los países europeos de la OCDE, "... que permite que la información tributaria de sus residentes fiscales sea compartida entre ellos."
A muchos funcionarios de los gobiernos centroamericanos les rechina que la información que manejan sea accesible por los ciudadanos, y de una u otra forma, obstaculizan su disponibilidad.
EDITORIAL
"- Envíe una carta a la Licenciada Fulana, que es la que autoriza la entrega de la información que usted solicita, indicando los motivos de su pedido".
"- El funcionario informático que debe preparar esa información está incapacitado y no sabemos cuando se reintegra".
El análisis de Fitch Ratings proyecta que los bancos de la región mantendrán balances sólidos y una rentabilidad estable en 2014.
Extraído del informe de Fitch Ratings:
Crecimiento Diferenciado y con Oportunidades: La poca profundización financiera, en la mayoría de los sistemas, continúa proveyendo oportunidades importantes para la expansión de los balances bancarios; aunque está limitada por los niveles bajos de ingreso promedio.
Pese al señalamiento de varios errores en el texto que harían impracticable el Sistema, la Asamblea Legislativa dio su aprobación final al proyecto de reforma, mientras ya se preparan otras enmiendas.
La reforma al Sistema de Banca para el Desarrollo ya fue aprobado, sin embargo, "... Hay vacíos que harían inviable e ineficaz el plan, en caso de llegar a convertirse en ley...
Federico Carrillo, vicepresidente ejecutivo y gerente general del Banco Internacional de Costa Rica, fue cesado por la Junta Directiva.
Mediante un comunicado de prensa, el Banco informó que “el despido del señor Carrillo Zurcher se fundamenta en la pérdida de confianza de parte de la Junta Directiva, debido a la omisión de fiscalización de algunas operaciones financieras realizadas por Bicsa, concretamente los denominados swaps”.
Los bancos de Costa Rica deberán proporcionar directamente al Instituto Costarricense sobre Drogas la información bancaria de clientes, cuando esa oficina lo solicite.
Las entidades financieras deberán entregar datos bancarios de personas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) a solicitud de ésta, según estipula un decreto ejecutivo. La UIF es un departamento del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD).
El Reporte Especial de Fitch señala un mejor posicionamiento frente a la incertidumbre externa.
RESUMEN
Desempeño Financiero Fortalecido:
Los sistemas bancarios de Centroamérica y República Dominicana (en adelante la región) continuarán fortaleciendo su desempeño financiero conforme la región siga recuperando su ritmo de crecimiento del PIB, estimado cerca de 4% para 2012 bajo el escenario base de Fitch.