Las empresas o personas que captan dinero de inversionistas sin la autorización de la Superintendencia de Bancos ya suman 73.
Desde el año 2000 a la fecha han sido denunciadas 73 empresas captando dinero de inversionistas sin contar con la debida licencia para operar en el país.
"A pesar de que las multas por ejercer funciones bancarias sin contar con la respectiva licencia pueden alcanzar hasta $1 millón y que la Ley Sobre Delitos Financieros contempla sanciones que van de tres a cinco años para quien capte de manera masiva y habitual recursos financieros del público sin contar con la debida autorización de las autoridades competentes, la lista de la SBP sigue en aumento.", señala el artículo de Capital.com.pa
Tres entidades financieras han solicitado un total de $100 millones del Programa de Estímulo Financiero, hasta ahora no utilizado.
Los tres bancos que solicitaron fondos del Programa de Estímulo Financiero (PEF) confirmados por el ejecutivo del Banco Nacional de Panamá, Darío Berbey, son de capital panameño y extranjero. Por cuestiones de confidencialidad sus nombres no fueron revelados.
La banca panameña no utilizará los fondos del Programa de Estímulo Financiero debido a los términos y condiciones del mismo.
La Asociación Bancaria de Panamá, por medio de su presidente, Mosiés Cohen, indicó al equipo de transición del nuevo gobierno que la banca no ha utilizado los fondos del Programa de Estímulo Financiero (PEF), ni los utilizará a no ser que haya un cambio en los términos y condiciones.
Los $500 millones aportados por el BID para el Programa de Estímulo Financiero estarán disponibles a partir del 10 de mayo.
El Banco Nacional de Panamá gestionará los $500 millones disponibles para los bancos panameños mediante préstamos a dos años plazo y una tasa de interés de 4,50%, con intereses por servicios libor a 6 meses.
El portal La Prensa.com publica: "Los fondos del PEF estan destinados a préstamos de corto plazo y dirigidos a promover la inversión, el empleo y el impulso de la economía panameña, con la finalidad de minimizar la crisis."
El Banco Nacional dió a conocer los plazos y condiciones bajo los cuales se puede acceder a los préstamos del PEF.
El gerente del banco, Juan De Dianous, informó que los préstamos serán a plazos de hasta siete años y bajo los parámetros individuales de las tres entidades que han aportado los fondos.
Edith Castillo escribe en Prensa.com: "El BNP emitió un comunicado en el que invita a todos los bancos de licencia general interesados en utilizar estos fondos, a que se acerquen a las oficinas de esta entidad en la Vía España para la gestión correspondiente."
Ya están listos los términos y condiciones del Programa de Estímulo Financiero para el acceso de la banca a los $1.110 millones.
En reiteradas ocasiones la banca ha indicado que para que el Programa sea atractivo, se debería de permitir la utilización de los fondos sin la presentación de garantías. Sin embargo, de acuerdo a un artículo de Prensa.com, una fuente gubernamental indicó que "Va ser difícil que se omita este requisito[la presentación de garantías], porque el Gobierno tiene responsabilidad sobre el uso de este dinero."
Con la creación de la Línea de Asistencia Financiera Extraordinaria (Lafex) el Banco Central podrá salir al rescate de entidades financieras nacionales que se encuentren en problemas de liquidez.
Antenor Rosales, explicó a Laprensa.com.ni: “Es uno de los esfuerzos que realiza el Gobierno y en particular el BCN, de garantizar todas las medidas que permitan garantizar un sistema financiero que goce de solvencia y liquidez....
Hasta el 31 de mayo, la Junta Monetaria amplió la vigencia de la ventanilla de dotación de liquidez (mesa de dinero) en dólares a la banca nacional.
Prensalibre.com publica: "La medida que permite a los bancos obtener fondos por medio de reportos fue autorizada el 1 de noviembre del 2008, y vencía el 31 de enero de este año.
La opción de abrir una ventanilla para dotar de liquidez en dólares se derivó de la decisión de los bancos corresponsales de cortar o disminuir las líneas de crédito a la banca local."