Las autoridades financieras insisten en eliminar el secreto bancario para acceder a información de contribuyentes cuyas cuentas reporten movimientos sospechosos.
Ahora es la Superintendencia de Bancos (Sib) la que insiste en retomar el proyecto de ley de eliminación del secreto bancario que se encuentra en el Congreso de Guatemala desde el 2012 y que pretende "...
En el primer semestre de 2014 los activos de los bancos en el país aumentaron 12% respecto al mismo periodo de 2013, mientras que el crédito otorgado creció 11%.
Datos de la Superintendencia de Bancos de Guatemala señalan que las utilidades de las entidades bancarias en el mismo periodo crecieron solo 0,87%.
Federico Linares Martínez, director general del Banco G&T Continental señaló a Eleconomista.net que "...la actividad financiera bancaria sería una de las actividades más dinámicas de la economía local, al punto que daría soporte al crecimiento del país."
La demanda de crédito por parte de las personas que no pueden cumplir con los requisitos exigidos por las entidades financieras reguladas, favorece a casas de empeño y prestamistas informales.
Las entidades financieras que operan bajo el marco regulatorio oficial exigen, tal como lo establece la legislación, requisitos que muchos guatemaltecos no pueden cumplir cuando solicitan un préstamo bancario.
A febrero de este año el saldo de créditos otorgados por los 18 bancos registrados en el país ascendía a $15.840 millones.
La cartera de créditos en Guatemala creció 11,7% en el último año según reportó la Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB), cifra que reafirma el crecimiento de la economía.
“La Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB) reportó que la cartera de crédito bancaria totalizó unos $15.840,3 millones, a febrero de este año. La cifra significó un aumento del 11,7 % con respecto a la reportada el mismo mes de 2013.”
El reglamento de la Ley Contra el Lavado de Dinero obliga, entre otros, a las personas que reciban, administren o ejecuten fondos del Estado.
La disposición que empieza a regir este 26 de noviembre establece que entidades como cooperativas, contadores y auditores también deben cumplir con las obligaciones que establece la ley.
Aquí se incluye a cooperativas que realicen operaciones de ahorro o crédito, personas que administren o ejecuten fondos del estado, contadores públicos y auditores.
Hasta finales de setiembre pasado los bancos financiaron recursos por $15.356 millones, $2.226 millones más que en igual período de 2012.
Así lo revelan los datos publicados por la Superintendencia de Bancos (SIB). “La información refiere que los créditos al grupo denominado como empresarial mayor constituyen el 54,02% del total con $8.295 millones, mientras que el sector del microcrédito es el que menor participación tiene con 2,41%, equivalente a $369 millones”, reseña el artículo de Prensalibre.com.
Se detectaron traslados de dinero en efectivo que luego son regresados mediante transferencias electrónicas y que en apariencia están ligados al narcomenudeo y extorsiones.
La información fue confirmada por el presidente del Banco de Guatemala, Édgar Barquín, quien explicó que de Guatemala salen los dólares en efectivo a El Salvador y posteriormente ese dinero regresa al país a través de transferencias electrónicas.
Durante los primeros ocho meses de 2013 el mercado de seguros generó primas por $425 millones mientras que en igual período de 2012 fueron $396 millones.
Los datos fueron suministrados por la Asociación Guatemalteca de Instituciones de Seguros (Agis), quien afirma que el 20% del mercado lo componen las primas de vida, el 29% accidentes y salud y el restante 51% le corresponde a daños.
Hasta finales de julio pasado los bancos registraron $14.963 millones en recursos prestables, mientras que en el mismo mes de 2012 eran $12.738 millones.
De ese total, el sector electricidad, gas y agua fue la actividad con mayor crecimiento con 50,64%, pasando de un saldo de $538 millones en 2012 a $810 millones en 2013. El segundo puesto lo ocupa el sector empresarial mayor que creció 20,92% con $1.394 millones.
La adhesión al GAFISUD fortalecerá el trabajo de prevención y combate del lavado de dinero, y represión del financiamiento del terrorismo.
Del comunicado de prensa de la Superintendencia de Bancos de Guatemala:
El Gobierno de la República de Guatemala informa que fue aprobada, por unanimidad, la incorporación del país al Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD) durante el “XXVII Pleno de Representantes del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD)”, realizado en la ciudad de Buenos Aires, Argentina, del 15 al 19 de julio de 2013.
El canadiense ScotiaBank anunció la venta de sus acciones del Banco de Antigua en Guatemala al Grupo Ribadeneira de Ecuador.
De acuerdo con Andrés Jervis, presidente del Consejo de Administración del Banco de Antigua, la transacción que cuenta con el aval de la Superintendencia de Bancos (SIB), no supone un cambio en el modelo de operaciones, y asegura continuidad en el servicio para sus clientes.
La Junta Monetaria publicó la reglamentación que regula el registro de empresas calificadoras de riesgo, y la obligación de estar calificadas de todas las instituciones financieras.
Además la Junta Monetaria (JM), publicó el reglamento de Concentración de Inversiones y Contingencias, así como el relativo a la autorización de funcionamiento de las entidades fuera de plaza (offshore), regulaciones que forman parte de las modificaciones realizadas a la Ley de Bancos y Grupos Financieros que cobraron vigencia el 1 de abril anterior.
Ahora es obligatorio el registro de las empresas calificadoras, así como que las instituciones bancarias estén calificadas por una de ellas.
Las calificadoras tendrán que presentar su papelería en la Superintendencia de Bancos (SIB). De acuerdo con el presidente de la Junta Monetaria (JM) y del Banco de Guatemala (Banguat), Edgar Barquín, “entre las reformas a la Ley de Bancos y Grupos Financieros ahora se agrega que las entidades bancarias deberán tener una calificación de riesgo”.
En Guatemala son más de 60 mil las sociedades que aún no han realizado el cambio a que obliga la Ley de Extinción de Dominio, que contempla únicamente la figura de las acciones nominativas.
De acuerdo con Rodrigo Valladares, titular del Registro Mercantil (RM), faltan entre 60 y 65 mil sociedades de presentar el aviso para el cambio del tipo de acciones.
La nueva normativa regula la constitución, fusión, funcionamiento, operación, suspensión y liquidación de las microfinacieras, y establece los capitales mínimos para el inicio de actividades.
El proyecto de ley, que ya cuenta con el aval de la Junta Monetaria (JM), será enviado al Congreso para su aprobación.
"El presidente del Banguat, Édgar Barquín, explicó que esa norma cuenta con un marco jurídico por medio del cual las empresas podrán captar depósitos de ahorro, otorgar créditos y a plazos, pero deben estar bajo la figura de sociedades anónimas, con un capital mínimo de US$5 millones —Q39 millones—.