Autoridades panameñas anunciaron que a partir de septiembre de 2020, comenzará a intercambiar información financiera de manera automática con el país sudamericano.
Las negociaciones entre ambos países iniciaron en 2019 y en las reuniones técnicas se acordaron los mecanismos que se utilizarán para transferir en doble vía la información de manera automática.
Crédito Real pagó $70 millones por el 70% del capital accionario de Marevalley Corporation, sociedad panameña tenedora de entidades operadoras de Instacredit en Nicaragua, Costa Rica y Panamá.
Del comunicado de Crédito Real:
Ciudad de México, a 22 de febrero de 2016. Crédito Real, S.A.B de C.V., SOFOM, E.R. ("Crédito Real") informa la adquisición, a través de una de sus subsidiarias, del 70% del capital social de Marevalley Corporation, una sociedad panameña tenedora de diversas entidades en Costa Rica, Nicaragua y Panamá que operan bajo la marca “Instacredit” (conjuntamente “Instacredit”). Esta transacción impulsará la diversificación de negocios de Crédito Real.
Además de las dos auditorías anuales, se contempla la posibilidad de modificar la legislación para incrementar la supervisión de las 161 financieras registradas en el país.
Según las autoridades panameñas es importante actualizar la legislación y supervisión a las entidades financieras, por ser un sector de relevancia que administra $1.170 millones en activos.
La cartera de microcrédito en América Latina y el Caribe asciende a más de $40 mil millones, es otorgado por más de 1.000 instituciones, y llega a más de 22 millones de clientes.
Del comunicado del Banco Interamericano de Desarrollo (BID):
Nuevo informe documenta expansión significativa del microcrédito en América Latina y el Caribe
GUAYAQUIL, Ecuador – El microcrédito en América Latina y el Caribe se mantiene pujante y continúa su expansión de la última década, experimentando un aumento en su número de clientes, una gran variedad de instituciones, y una tendencia a la baja en las tasas de interés, de acuerdo con nuevos datos dados a conocer hoy aquí por el Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN), miembro del Grupo BID.
Las empresas o personas que captan dinero de inversionistas sin la autorización de la Superintendencia de Bancos ya suman 73.
Desde el año 2000 a la fecha han sido denunciadas 73 empresas captando dinero de inversionistas sin contar con la debida licencia para operar en el país.
"A pesar de que las multas por ejercer funciones bancarias sin contar con la respectiva licencia pueden alcanzar hasta $1 millón y que la Ley Sobre Delitos Financieros contempla sanciones que van de tres a cinco años para quien capte de manera masiva y habitual recursos financieros del público sin contar con la debida autorización de las autoridades competentes, la lista de la SBP sigue en aumento.", señala el artículo de Capital.com.pa
A partir de enero de 2013 las instituciones financieras fuera de EE.UU. deben informar sobre las cuentas de ciudadanos de ese país, a efectos tributarios.
El análisis del tema en el artículo en Capital.com se centra en Panamá y en la gestión de riesgo, pero es extrapolable a toda la región centroamericana.
"El 1 de enero del 2013 iniciará el registro de los acuerdos para el cumplimiento del Fatca y todas las entidades del sector financiero, incluyendo aseguradoras, casas de valores, bancos, cooperativas y fondos mutuos, que tengan clientes estadounidenses, deben actuar en consecuencia."
Supuestamente sólo hay registradas 12 transacciones de préstamos en los cuatro años de operaciones de Pronto Cash.
El artículo en Panamaamerica.com reseña que: "El Ministerio de Comercio e Industrias (MICI) informó ayer que aún no ha concluido la auditoría que le realiza a la financiera Pronto Cash, pero adelantó que ha encontrado varias inconsistencias en las operaciones de la empresa, también investigada por el Ministerio Público y la Superintendencia de Bancos por supuesta captación ilegal de fondos."