La empresa estaba siendo investigada por emitir a sus clientes una “tarjeta financiera” que permitía realizar depósitos de dinero mediante medios electrónicos.
El Ministerio de Comercio e Industrias (MICI), a través de la Dirección de Empresas Financieras, dispuso el cierre de la Financiera Pronto Cash tras la cancelación de su permiso de operaciones. La entidad también multó a la financiera con $10.000 el pasado 1 de abril.
La Superintendencia de Bancos de Panamá mantiene un listado con nombres de sociedades que no están autorizadas para realizar operaciones de banca privada o actividad fiduciaria.
La actual investigación sobre la empresa Pronto Cash ha vuelto a poner sobre el tapete el riesgo del fraude financiero, por parte de empresas que no están controladas por la Superintendencia de Bancos.
Supuestamente sólo hay registradas 12 transacciones de préstamos en los cuatro años de operaciones de Pronto Cash.
El artículo en Panamaamerica.com reseña que: "El Ministerio de Comercio e Industrias (MICI) informó ayer que aún no ha concluido la auditoría que le realiza a la financiera Pronto Cash, pero adelantó que ha encontrado varias inconsistencias en las operaciones de la empresa, también investigada por el Ministerio Público y la Superintendencia de Bancos por supuesta captación ilegal de fondos."
La financiera Pronto Cash emitió una tarjeta MasterCard que opera en forma similar a una tarjeta de débito, permitiendo realizar depósitos de dinero mediante medios electrónicos, sin justificar su origen.
El artículo de Rafael Berrocal en Panamaamerica.com.pa reseña el sistema de captación de depósitos de Pronto Cash, señalando que "la captación de depósitos está reservada para los bancos y cooperativas formales, cualquier otro sistema es considerado ilegal, según los reguladores del sistema financiero, como el MICI y la Superintendencia de Bancos."