Argumentando que la institución actuó de forma negligente en el proceso de intervención y venta del banco, en Panamá los accionistas de Balboa Bank presentaron una demanda por $74 millones en contra de la Superintendencia de Bancos.
El recurso legal que fue presentado por los accionistas del Balboa Bank y admitido por la Sala tercera de la Corte Suprema de Justicia, señala a la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) de ocasionar supuestos daños a raíz de la fijación de precio de venta de las acciones de la entidad bancaria.
La Superintendencia de Bancos de Panamá autorizó el traspaso del 100% del capital accionario del banco a Corporación BCT, de origen costarricense.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos:
La Superintendencia de Bancos hace de conocimiento al público en general que este viernes 6 de octubre de 2017, se realizó el cierre de la transacción que perfecciona el Acuerdo de Compra y Venta entre Corporación BCT, S.A.
Inconformes con la única propuesta presentada hasta ahora, los depositantes del intervenido Balboa Bank & Trust preparan su propia oferta para adquirir el banco.
Aunque en octubre del año pasado se reportaba que once grupos bancarios y dos extranjeros habían expresado su interés por adquirir a Balboa Bank & Trust, anteriormente parte de las empresas Waked, ahora parece que solo queda un grupo interesado, cuya propuesta no sería del agrado de los depositantes de Balboa Bank.
En Panamá otorgaron una nueva prórroga de 30 días en el proceso de reorganización del banco, luego de haberse recibido una expresión de interés de un grupo de depositantes para comprar las acciones de la entidad.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos de Panamá:
Mediante la Resolución SBP-0058-2017 de 12 de abril de 2017, la Superintendencia de Bancos de Panamá ordenó prorrogar por un periodo de 30 días la Reorganización de BALBOA BANK & TRUST, CORP., a partir de las dos y treinta pasado meridiano (2:30 p.m.) del sábado quince (15) de abril de dos mil diecisiete (2017).
Volvieron a extender, ahora hasta el 7 de abril, el plazo para que el banco y puesto de bolsa tengan acceso al mercado financiero de EE.UU. y puedan completar el proceso de reorganización y venta.
El miércoles 1 de febrero, la OFAC extendió las licencias a favor de Balboa Bank & Trust y Balboa Securities, hasta el 7 de abril de 2017. Las licencias debían expirar el próximo viernes 3 de febrero.
Prorrogaron por 90 días más el proceso de reorganización y posterior venta del banco panameño, en el que once grupos bancarios locales y dos extranjeros están interesados.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos de Panamá:
Mediante Resolución SBP-0198-2016 de 27 de octubre de 2016, la Superintendencia de Bancos ordenó prorrogar la Reorganización de Balboa Bank & Trust, Corp., la cual se deberá completar dentro del período de noventa (90) días, que podrá ser anticipado o prorrogado, con base en solicitud motivada del reorganizador, según dispone el numeral 3 del artículo 142 de la Ley Bancaria. Esta medida, se hace efectiva a partir del martes uno (1) de noviembre de dos mil dieciséis (2016) a partir de las 2:30 p.m.
En Panamá los inversionistas a los que la entidad les debe $4,8 millones en bonos de deuda deberán esperar a que el banco sea vendido para recuperar la inversión.
Balboa Bank y Balboa Securities, que están bajo intervención de la Superintendencia del Mercado de Valores desde que fueran incluidos en la Lista Clinton, no disponen de fondos suficientes para honrar los $4,8 millones que adeudan en concepto de títulos valores.
Para facilitar la reorganización y venta de Balboa Bank y el puesto de bolsa Balboa Securities extendieron hasta febrero de 2017 el plazo para acceder al sistema financiero de EE.UU.
La extensión del plazo para tener acceso al sistema financiero de Estados Unidos llega pocas semanas después de que se anunciara que ambas entidades serán reorganizadas para su posterior venta.
Las autoridades del mercado de valores ordenaron la reorganización del puesto de bolsa, luego de haber sido incluido en la Lista Clinton del Departamento del Tesoro de EE.UU.
Días después de que la Superintendencia de Bancos ordenara la reorganización de Balboa Bank, el regulador del mercado bursátil emitió una resolución para hacer lo mismo con el puesto de bolsa.
Luego de haberlo intervenido por haber sido incluido en la Lista Clinton del Departamento del Tesoro de EE.UU., la Superintendencia de Bancos ordenó su reorganización y venta a otra entidad bancaria.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos de Panamá:
Mediante Resolución SBP-0116-2016 de 1 de julio de 2016, la Superintendencia de Bancos ordenó la Reorganización de Balboa Bank & Trust, Corp., efectiva a partir del día 4 de julio de 2016 a las 2:30 p.m., tomando en consideración las recomendaciones del Administrador Interino. La Reorganización del banco busca cumplir tres objetivos básicos: Proteger los mejores intereses de los depositantes; Minimizar cualquier pérdida de valor del banco que vaya en perjuicio de los depositantes y Reducir cualquier impacto adverso en el Sistema Bancario. La decisión de reorganizar el banco permitirá alternativas que buscan dar la mayor seguridad a los depositantes y acreedores de Balboa Bank & Trust, Corp. de una pronta normalización de la situación del banco y acceso a todos sus fondos.
Hasta el 4 de julio la Superintendencia de Bancos mantendrá el control administrativo y operativo de Balboa Bank, incluido en la Lista Clinton del Departamento del Tesoro de EE.UU.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos de Panamá:
Mediante la Resolución SBP-0098-2016 la Superintendencia de Bancos de Panamá ha decidido extender la medida de toma de control administrativo y operativo de BALBOA BANK & TRUST, CORP., por el período de treinta (30) días adicionales a partir del vencimiento del término señalado en la Resolución SBP-0087-2016 del 5 mayo de 2016. Esta decisión fue adoptada con fundamento en el Artículo 133 de la Ley Bancaria que prevé que el período de Toma de Control Administrativo y Operativo puede ser extendido, por treinta (30) días adicionales, a solicitud fundada por parte del Administrador Interino y por razones excepcionales.
El Administrador Interino deja sentado en el informe presentado a esta Superintendencia, que al momento de la Toma de Control Administrativo y Operativo, el 5 de mayo de 2016, el Banco estaba en transición de su plataforma tecnológica, labor ejecutada por una empresa norteamericana y que no fue sino hasta el 13 de mayo que, a través de una licencia otorgada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos se le permitió a esa empresa, seguir brindando sus servicios al Banco.
Por ende, la extensión de la Toma de Control Administrativo y Operativo permitirá completar la valoración de los activos del Banco, minimizar las pérdidas de valor de la entidad, todo lo cual permitirá salvaguardar de mejor manera los intereses de los depositantes, y poder definir una hoja de ruta sobre las potenciales alternativas que, de acuerdo al marco legal bancario, puedan ser consideradas por la Superintendencia de Bancos.
La Superintendencia de Bancos reitera la estabilidad y solidez del sistema bancario panameño. Esta medida no representa un riesgo de contagio para el resto del Sistema Bancario, al ser una situación aislada, como resultado de las acciones adoptadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC por su siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, contra el Grupo Económico Waked estrechamente relacionado con BALBOA BANK & TRUST, CORP. y sus subsidiarias.
La Superintendencia de Bancos reitera a la comunidad atender solo a las comunicaciones oficiales que emite esta institución y hacer caso omiso a rumores infundados y mal intencionados, que circulen o sean publicados en las redes sociales y otros medios no autorizados. Reiteramos que este tipo de noticias sin fundamento, van en detrimento de la estabilidad económica del país y podrían incurrir en la comisión de hechos punibles, según dispone el Artículo 260 del Código Penal. Panamá, 3 de junio de 2016.
La Superintendencia reitera que la decisión adoptada de la toma de control administrativo y operacional de Balboa Bank & Trust es un hecho aislado del resto del Sistema Bancario.
Del Comunicado de la Superintendencia de Bancos:
La Superintendencia de Bancos de Panamá recomienda a la comunidad atender solo a las comunicaciones oficiales que emite esta institución y hacer caso omiso a rumores infundados y mal intencionados, que se encuentren circulando o sean publicados en las redes sociales y otros medios no autorizados. Reiteramos que este tipo de noticias sin fundamento, podrían incurrir en la comisión de hechos punibles, según dispone el Artículo 260 del Código Penal.
Ante rumores de más intervenciones de entidades financieras la Superintendencia de Bancos de Panamá señala su falta de fundamento, destacando la fortaleza del sistema bancario.
Del comunicado de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP):
La Superintendencia de Bancos de Panamá hace del conocimiento público, que como consecuencia de la toma de control operativo y administrativo de Balboa Bank and Trust y sus subsidiarias, se han generado toda una serie de comentarios y noticias sin fundamento sobre acciones futuras que realizaría esta institución sobre otras entidades bancarias, o sobre condiciones de vulnerabilidad de algunas instituciones de nuestro sistema bancario.
Como consecuencia de la inclusión de ambas empresas en la lista "Clinton" del Departamento del Tesoro de EE.UU., las Superintendencias respectivas ordenaron su intervención.
Por su lado la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros activó supervisiones especiales en las empresas no financieras mencionadas por la OFAC como parte de la red, en este caso a las que operan en Zona Libre de Colón: Grupo Wisa, S.A., Vida Panamá S.A., Servicio de Equipo Rodante Incorporado y Grupo Cima S.A., entre otras.
Incluyeron en la lista de blanqueo internacional de capitales a los hermanos Abdul y Nidal Waked, otras 6 personas, y a 68 empresas entre las que está el Balboa Bank.
Los empresarios Abdul y Nidal Waked y empresas como Grupo Wisa, Vida Panamá y el Balboa Bank, fueron incluidos en la llamada lista "Clinton" que señala persona y organizaciones ligadas a actividades relacionadas con lavado de dinero y narcotráfico.