Costa Rica: Outlook negativo se contagia a bancos

La calificadora Fitch revisó de "estable" a "negativa" la perspectiva de las calificaciones internacionales de largo plazo del banco privado BAC San José y los estatales Nacional, Popular, Banco Internacional y Banco de Costa Rica.

Viernes 30 de Enero de 2015

Del comunicado de la agencia Fitch Ratings:

Fitch Ratings revisó a Negativa desde Estable las Perspectivas de las calificaciones internacionales de largo plazo de los cuatro bancos costarricenses siguientes y de una subsidiaria panameña, luego de la revisión de la Perspectiva de la calificación soberana de Costa Rica a Negativa desde Estable:

- Banco BAC San José, S.A. (BAC San José);
- Banco de Costa Rica (BCR);
- Banco Internacional de Costa Rica (BICSA);
- Banco Nacional de Costa Rica (BNCR);
- Banco Popular y de Desarrollo Comunal (BPDC).

Fitch afirmó las calificaciones internacionales de corto y largo plazo, en moneda local y extranjera (IDRs, por sus siglas en inglés), calificaciones de viabilidad (VR, por sus siglas en Inglés) y calificaciones de soporte (SR, por sus siglas en Inglés) de estas entidades. Estas acciones de calificación son consecuencia de la revisión reciente de la Perspectiva de la calificación soberana de Costa Rica, a Negativa desde Estable.

Fitch afirmó las calificaciones internacionales de corto y largo plazo, en moneda local y extranjera (IDRs, por sus siglas en inglés), calificaciones de viabilidad (VR, por sus siglas en Inglés) y calificaciones de soporte (SR, por sus siglas en Inglés) de estas entidades. Estas acciones de calificación son consecuencia de la revisión reciente de la Perspectiva de la calificación soberana de Costa Rica, a Negativa desde Estable (ver comunicado Fitch Revises Costa Rica’s Outlook to Negative; Affirms IDRs at ‘BB+’, publicado el 22 de enero de 2015).

Las calificaciones de BNCR y BCR están alineadas a la calificación soberana debido a que estos son 100% propiedad estatal y a que poseen garantía soberana explícita. Las calificaciones de BICSA, por su parte, están alineadas con las calificaciones de su accionista mayoritario, BCR. La Revisión de las perspectivas de BPDC y BAC San José refleja el nivel alto de influencia del soberano sobre el sector financiero y el entorno operativo en general. La Perspectiva Negativa indica que las calificaciones internacionales de estos bancos disminuirían ante una reducción en la calificación soberana de Costa Rica. Por el contrario, una revisión de la Perspectiva del soberano a Estable, conduciría a una acción similar en la perspectiva de las calificaciones de estos bancos.

Como indica la metodología de Fitch, es inusual que los bancos posean una calificación superior a la calificación del soberano debido a la influencia alta que el entorno operativo ejerce sobre el desempeño de estos. Por tanto, la reducción en la calificación soberana de Costa Rica muy probablemente conduciría a una disminución en los VRs de los bancos incluidos en esta revisión. En opinión de Fitch, un deterioro mayor en el entorno operativo puede resultar en presiones en el perfil financiero de los bancos en Costa Rica, siendo este un factor relevante que sustentan los VRs de estos bancos.

La revisión de la Perspectiva de la calificación soberana de Costa Rica a Negativa desde Estable no tiene impacto en las calificaciones nacionales de BAC San José, BCR, BNCR, BPDC, Banco Crédito Agrícola de Cartago (Bancredito) y Mutual Cartago de Ahorro y Crédito (Mucap), ya que las fortalezas y debilidades relativas de cada institución financiera al interior de Costa Rica permanecen sin cambios. Las calificaciones nacionales en Costa Rica de estos bancos fueron afirmadas con Perspectiva Estable, lo que indica que estas calificaciones no se reducirían ante una baja de la calificación soberana de Costa Rica.

Por otra parte, en el evento de una reducción de las calificaciones internacionales de BPDC y BICSA existe la probabilidad alta de que las calificaciones nacionales de las emisiones de estos bancos en El Salvador, así como de Panamá de BPDC se reduzcan debido a relatividades locales en esos países. Asimismo, la Perspectiva de las calificaciones nacionales de largo plazo de BICSA se revisó a Negativa desde Estable.



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