Costa Rica: Más controles para evitar lavado de dinero
Un proyecto de ley pretende incluir a los operadores de tarjetas de crédito actualmente no sujetos de regulación de la SUGEF.
Martes 30 de Agosto de 2016
Si el proyecto de ley que promueve el Poder Ejecutivo prospera en la Asamblea Legislativa, las empresas que emiten tarjetas de crédito y no son parte de grupos financieros ya regulados "... tendrían que identificar a sus clientes, mantener actualizados sus registros, comunicar las transacciones sospechosas y atender otros programas de cumplimiento obligatorio que definirá el regulador."
El artículo 15 del proyecto de ley indica que "... Las personas físicas y jurídicas que desarrollan actividades económicas distintas de las señaladas en los artículos 14 y 15 de esta Ley, deberán comunicar, a la UIF, del Instituto Costarricense sobre Drogas, las operaciones comerciales que realicen de manera reiterada y en efectivo, incluidas las transferencias desde el exterior o hacia él, en moneda nacional o extranjera, por sumas iguales o superiores a los diez mil dólares moneda de los Estados Unidos de América (US $10.000,00) o su equivalente en colones. Dichas actividades económicas son, entre otras, las siguientes: a) La compraventa o el traspaso de bienes inmuebles y bienes muebles registrables o no registrables, tales como armas, piedras y metales preciosos, obras de arte, joyas, automóviles y los seguros. b) Los casinos, las apuestas y otras operaciones relacionadas con juegos de azar. c) Operadoras de tarjetas de crédito que no formen parte de un grupo financiero. d)Servicios profesionales. e) Medios alternativos de transferencias financieras."
Elfinancierocr.com agrega que "... El nuevo texto pretende agrupar en un solo órgano especializado todas las categorías de los sujetos regulados vulnerables al delito de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, de modo que la Sugef asuma todas las acciones de registro, control, supervisión y sanción, dijo Sergio Alfaro, ministro de la Presidencia."
La reforma a la ley de lavado de dinero aprobada en primer debate obliga a contadores, abogados y agentes inmobiliarios a reportar operaciones sospechosas de sus clientes.
El proyecto de ley 19.951 que reforma la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo fue aprobado en primer debate por la Asamblea Legislativa el 21 de Abril. La nueva regulación establece las obligaciones que tendrán los profesionales dedicados a actividades no financieras, como abogados, contadores, notarios y agentes de bienes raíces, una vez la ley se apruebe en su totalidad y sea promulgada.
A un año de haberse aprobado las leyes para prevenir el lavado de dinero, en Panamá todavía hay empresas que no se han registrado y que no podrán reportar operaciones dudosas.
Un proyecto de ley sobre blanqueo de capitales propone crear normativas más estrictas que regulen a las empresas que realizan transferencias de dinero.
Unas 16 empresas se encuentran en la mira del Ministerio de Comercio e Industrias (MICI) debido a la cantidad de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) sobre posible blanqueo de capitales.
Entre las reformas en estudio a la ley sobre prevención de blanqueo de capitales está la fiscalización de subastas ganaderas y ventas de autos por parte de la Unidad de Análisis Financiero.
La iniciativa será presentada en los próximos meses ante el Congreso panameño.
Se ha propuesto que las ventas de autos y las subastas ganaderas sean reguladas con esta normativa y así evitar que sean utilizados con otros fines.
english
6325
